Spełnij obowiązki AML – szkolenie dla instytucji obowiązanych – edycja maj 2026

Szkolenie AML + Procedury dla Twojej branży

Spełnij obowiązki ustawowe. Uniknij sankcji GIIF. W 4 godziny, w pełni online.

Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu nakłada konkretne obowiązki na tysiące firm w Polsce. Ich niedopełnienie grozi dotkliwymi karami nakładanymi przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej. Nasz pakiet pozwala wdrożyć wszystkie wymagania ustawowe szybko, skutecznie i bez zbędnej biurokracji.

Czy Twoja firma jest instytucją obowiązaną?

Ustawa obejmuje między innymi: biura rachunkowe (bez wyjątku), doradców podatkowych i księgowych, pośredników w obrocie nieruchomościami, najemców nieruchomości komercyjnych, radców prawnych, adwokatów i notariuszy, doradców kredytowych i agentów ubezpieczeniowych, kantory, prezesów zarządów spółek i fundacji działających na kontrakcie, a także przedsiębiorców przyjmujących lub dokonujących płatności gotówkowych na kwotę co najmniej 10 000 EUR — w tym salony samochodowe, jubilerów, składy budowlane i opałowe oraz wykonawców usług remontowych.

Jeśli wdrażałeś procedury AML przed połową 2021 roku — prawdopodobnie nie są już zgodne z aktualnym stanem prawnym. Od 1 października 2021 r. obowiązuje nowelizacja ustawy, która zmienia szereg kluczowych wymagań.

Co otrzymujesz w pakiecie?

Szkolenie AML — 4 godziny online Pełne szkolenie prowadzone przez eksperta z ponad 20-letnią praktyką. Po zakończeniu otrzymujesz dostęp do nagrania — możesz wracać do materiału kiedy chcesz i udostępniać je pracownikom.

Moduł bonusowy: AML a RODO — 45 minut Dodatkowy moduł prowadzony przez mec. Magdalenę Gzelę — adwokata i inspektora ochrony danych osobowych. Dowiesz się, jak prawidłowo zbierać i przetwarzać dane klientów w procesie weryfikacji tożsamości, nie naruszając przepisów RODO. Odpowiedzi na pytania kluczowe dla każdej instytucji obowiązanej: co wolno przechowywać, jak długo i na jakiej podstawie prawnej.

Procedury AML dopasowane do Twojej branży Gotowe do wdrożenia dokumenty uwzględniające specyfikę Twojej działalności. Obejmują wewnętrzną procedurę przeciwdziałania praniu pieniędzy, procedurę anonimowego zgłaszania naruszeń (sygnalista) oraz mapę ryzyk adekwatną do profilu prowadzonej firmy. Procedury były wielokrotnie weryfikowane przez GIIF — ich treść nie była nigdy zakwestionowana.

Imienny certyfikat Honorowany przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej. Wymagany ustawowo dla właściciela i każdego przeszkolonego pracownika.

Faktura VAT

Program szkolenia

1. Zmieniony katalog instytucji obowiązanych — rozszerzenie o obrót gotówkowy od 10 000 EUR po stronie kosztów i przychodów
2. Nowe definicje: transakcja okazjonalna, waluta wirtualna i ich praktyczny wpływ na działalność przedsiębiorstwa
3. Obowiązkowe procedury: wewnętrzne zgłaszanie naruszeń (sygnalista) oraz zarządzanie ryzykiem przy stosowaniu środków bezpieczeństwa finansowego
4. Weryfikacja tożsamości klienta, beneficjenta rzeczywistego i osób upoważnionych — czynności wymagane przed podpisaniem umowy
5. Gromadzenie i przekazywanie informacji do GIIF — zasady zgłaszania wpłat i wypłat powyżej 15 000 EUR
6. Transakcja podejrzana — nowe przesłanki wynikające z art. 299 i 165a kk
7. Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych i Krajowa Ocena Ryzyka Prania Pieniędzy
8. Szkolenia, kontrole, sankcje. Praktyczne przykłady prania pieniędzy z perspektywy nieujawnionych źródeł przychodu

Prowadzący

Tomasz Gzela — ekspert AML, prawnik, doradca podatkowy Ponad 20 lat praktyki w organach podatkowych, w tym jako Kierownik Oddziału Kontroli Podatków Dochodowych w Izbie Skarbowej w Katowicach. Wykładowca akademicki Wyższej Szkoły Bankowej w Chorzowie, Wyższej Szkoły Biznesu w Dąbrowie Górniczej i Wyższej Szkoły Humanitas w Sosnowcu. Szkoleniowiec Krajowej Izby Doradców Podatkowych i Stowarzyszenia Księgowych w Polsce. Procedury jego autorstwa wdrożyło kilka tysięcy firm — były wielokrotnie weryfikowane przez GIIF i nigdy niezakwestionowane.

Magdalena Gzela — adwokat, inspektor ochrony danych osobowych Specjalistka w zakresie ochrony danych osobowych i prawa gospodarczego. Prowadzi bonusowy moduł poświęcony praktycznemu łączeniu wymogów AML z przepisami RODO — zagadnieniu kluczowemu dla każdej instytucji obowiązanej, która w ramach procedury KYC przetwarza dane osobowe swoich klientów.

Czego wymaga od Ciebie ustawa?

Jako instytucja obowiązana musisz: przeszkolić właściciela i wszystkich pracowników, wyznaczyć osobę odpowiedzialną za wykonywanie obowiązków ustawowych, wdrożyć wewnętrzną procedurę wraz z modułem anonimowego zgłaszania naruszeń, sporządzić mapę ryzyk i na bieżąco nimi zarządzać, udokumentować stosowane środki bezpieczeństwa finansowego, a także przekazywać do GIIF zawiadomienia o podejrzanych transakcjach i operacjach gotówkowych przekraczających 15 000 EUR.